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境内资金如何到境外做投资(资金出境方法多)

时间:2021-07-13 14:09:12

随着改革开放政策的深入,内地的经济水平有了很大的提高,居民的收入也有了很大的增长。居民收入的增加带动了消费和投资的快速发展,以各种项目为标的的投资项目也层出不穷。火热的投资行为不仅带动了国内投资,也让海外投资项目成为内地居民的投资选择。由于内地严格的资本出境审查程序,内地居民如果要投资海外项目,必然需要经过复杂的审批程序。虽然审批流程繁琐,但也有效保证了改革开放积累的经济成果留在国内,大大改善了内地居民的生活环境。然而,市场上不可避免地存在许多绕过内地金融监管的地下资金渠道。这些渠道可能会伪装成各种形式,甚至采取一些非法手段损害普通居民的权益,甚至可能导致普通居民承担法律责任。今天,通惠管理顾问就为大家介绍,这些非正常的境内资金出境通道及主要操作方法,让大家对这些非法行为有所警惕,避免受到牵连。

资金出境方法多 合规申请很重要

1、地下钱庄

地下钱庄的话题经久不衰,国家打击地下钱庄的力度常年保持高压态势,每年破获一批涉案金额较高的大案要案。一般来说,地下钱庄与灰色甚至黑色产业链有关联,如洗钱、转移非法资金等。操作方式是在国内收取人民币,按一定汇率兑换成外币,汇至指定账户(极少数情况下有现金和外币直接支付)。

地下钱庄转移资金的方式也多种多样,包括境外收取人民币支付等值外币的“敲门砖”;存在“支票夹带”的情况,即外币支票在中国境内收取,在境外开立等值账户,携带境外赎回;方式有很多,比如在国内收取人民币,直接支付等量外币,然后在国外进行“现金夹带”。

由于地下钱庄的资金往来绕过内地有关部门的监管,经常被用作洗钱和转移赃款的主要渠道。而且,地下钱庄作为影子银行体系的一部分,很可能被海外资本利用,成为影响汇率的重要推动者之一。

2、蚂蚁搬家

“蚂蚁搬家”的方式是个人资金最常用的出国方式。由于我国公民每年购汇额度有限,一些需要资金出国的个人会利用亲友关系,要求其使用自己的购汇额度,将所购外币汇入一个或几个账户。在相对较短的时间内收集更多的外币。

虽然这种方式采用时间最长,但并没有改变这种购汇方式的违法性。事实上,这种行为属于“拆购外汇”行为。国家外汇管理局要求各银行加强监管,警惕可能出现的拆购外汇行为。对确实拆分购汇的,将在未来两年内取消购汇额度予以处罚。严重拆购外汇的,还可追究购买者的法律责任。

3、虚假消费和贸易

国外虚假消费应用不广泛,也不是很普遍。主要原因是境外消费金额与个人每年购汇金额挂钩,因此转出资金有限。其运作模式主要是通过银行卡在境外消费,然后将购买的商品退回,并将退款汇至指定的境外账户,完成境内资金出境的流程。

虚假贸易要复杂得多,通常发生在有进出口贸易的外贸公司。境内公司利用虚开发票、虚假合同多报购汇金额,然后将外币全额汇至境外合作公司账户,境外合作公司将多余款项汇至指定账户。此外,f

在实际案例中,国内资金出境的方式较多,但其本质并未改变,即试图将国内资金兑换成外币,转移到海外。正如开篇所说,内地当局对境外资金流动的管理非常严格。对于需要资金出境的客户,最好通过正规渠道申请国内资金出境,避免不必要的麻烦和责任。如果您对境内资金合法退出有任何疑问,请联系我们。通汇管理顾问将竭诚为您服务。通汇管理顾问十多年来一直致力于服务个人和企业。