胡律师:13306647218

中国个从如何向境外投资《中国人是如何投资海外的?》

时间:2021-07-16 03:52:40

“自2015年以来,中国已从资本净进口国转变为资本输出国。一场巨大的财富转移正在开始,越来越多的人和企业将国内资产投资海外。

商务部10月18日发布的数据显示,前9个月,中国境内投资者对全球160个国家和地区的6535家境外企业进行非金融类直接投资,累计对外直接投资8827.8亿元,同比增长53.7%。这个数字已经超过了2015年的外资总额。

与此相对应的是中国外汇储备的快速减少。

截至今年9月,中国外汇储备余额为31663.82亿元,较上月减少187.85亿美元。自2014年6月以来,中国外汇储备达到峰值39932.13亿美元,短短两年多时间蒸发了8268.31亿美元。

随着人民币进入贬值通道,一场财富保卫战正式打响。国内资金流向了哪些国家和行业?

1.海外房地产投资成为主流。由于中国人对房地产的投资偏好,中国人同样热衷于海外房地产。

据戴德梁行发布的《三季度中国对外投资报告》,截至8月,我国境外房地产投资(大宗交易)总额再创新高,达到235亿美元,接近2015年257亿美元的投资金额。

中国境外房地产投资总额(所有资产类别,2009年-2016年8月)

人民币贬值下的财富保卫战,中国人是如何投资海外的?

随着人民币贬值预期的增强和国内资产的严重短缺,越来越多的投资者在全球范围内进行多元化投资组合。中短期来看,华侨投资金额将持续增长。也不排除中国政府应该加强资本管制,以防止资金大规模外流。这种情况应该是另一回事。

从中国海外投资目的地来看,美国、澳大利亚、英国、德国、法国仍是投资热点国家。

中国境外投资目的地

人民币贬值下的财富保卫战,中国人是如何投资海外的?

美国已成为中国最大的投资国,占中国海外房地产投资总额的一半以上。次贷危机以来,美国近两年的经济复苏和美元的强势走势,使得国内投资者在美国的投资量达到57%的市场份额。

香港、澳大利亚、英国和加拿大都是今年的热门投资目的地。这五个市场占今年海外投资的97%,比去年更集中在发达国家的门户城市,反映了今年中国投资者的保守投资倾向。

受英国退出欧盟事件影响,英国房地产投资前景充满不确定性。自6月份英国退出欧盟财报公布以来,外国投资者一直在观望。

相反,一些企业出于长期战略考虑,利用英国房地产近期价格和利率的双重优势,投资英国房地产。

去年9月,万科收购了伦敦莱德法院办公楼。该房产被英国基金公司恒基集团出售,以增加其在莱德法院的现金储备,满足英国退出欧盟公投后投资者的现金需求。

在华境外投资金额按资产类别分布(2016年1月-2016年8月);

人民币贬值下的财富保卫战,中国人是如何投资海外的?

根据Real Capital Analytics (RCA)的数据,写作和酒店投资仍然是企业投资者最青睐的资产类别,而个人更喜欢投资公寓和住宅。截至今年8月,写字楼市场的交易金额占中国海外交易金额的一半以上,酒店投资占33%。

凭借稳定现金流的优势,写字楼成为中国投资者的首选。在一些发达国家,如美国,办公室租赁通常超过10年,这大大降低了空置物业的风险。

此外,成熟市场的办公资产弹性更强,保值率更高。另一方面,虽然酒店物业容易受到季节性因素的影响,但其在美国的平均资产回报率高于办公物业。

2你为什么投资海外人民币贬值下的财富保卫战,中国人是如何投资海外的?

图片来源:金融时报

越来越多的人投资海外,因为中国的经济增长正在放缓

英国《金融时报》对在海外投资的中国人进行了一项特别调查。54.1%的受访者预计中国经济将进一步放缓,47.3%的受访者认为近两年人民币对美元贬值幅度达到10%。由于货币超调严重,人民币估值仍人为偏高,仍存在较大贬值压力。

可见,选择海外投资最重要的原因是中国投资者普遍需要分散投资分散风险。

吴伦是北京一名31岁的金融从业者。去年股灾损失150万元后,他在澳大利亚悉尼投资了100万澳元的公寓,还在澳大利亚股市投资了24万澳元。阿龙表示,国内股市崩盘是他投资海外市场的分水岭时刻。

和阿龙一样,超过60%的受访者表示海外投资是为了分散风险,58.5%的受访者表示在海外置业的重要原因是为了给自己或孩子找一个留学的地方。

另一方面,政治风险也是人们投资海外的原因之一。随着中国反腐运动的全面展开,许多政府官员和企业家已经将资金转移到海外,为他们的资金寻找一个安全的地方。

3海外投资的人有哪些?据受访者称,海外投资不再是中国富人的专利。过去几年,海外投资者的资产大多集中在2000万元以上。但近两年,随着人们全球资产配置意识和风险分散意识的提高,配置海外资产的人开始出现在普通人中间。

人民币贬值下的财富保卫战,中国人是如何投资海外的?

图片来源:金融时报

可支配流动资金60-600万元,现有境外资产平均占总资产的25.4%。

在这一批海外投资者中,受访者郭先生是来自南京的制造经理,其家族的流动资产约为75万美元。

他将其中三分之二投资于美国股市,伴随着过去两年美股的飙升。郭先生股票投资的年回报率为6-7%。由于人民币贬值和汇率收益,如果换算成人民币,年回报率更高。

这位38岁的老人说,他现在正准备出售他在南京的第二处房产,价值500万元人民币,以筹集50万美元用于美国投资移民和儿子在美国的教育需求。

可支配流动性在600-6000万元的“富人”一般将总资产的25.9%投资海外。可支配流动性超过6000万人民币的“非常富有的人”平均持有海外投资总资产的19.3%。

从资产比率来看,流动资产在60万到6000万之间,流动资产人数越少,海外资产配置比例越高。

而且现在人们的逆向意识越强,政府的资金管控越严格,越多的人在海外购买各种买买,包括房地产、股票、基金、保险等投资产品。

超过67.6%的受访者表示,虽然将人民币转移到海外投资难度较大,但会尽量绕过每年5万美元的外汇额度上限。

这正是近两年人民币市场离岸资金激增的原因。

短期内,人民币超支仍将是常态,货币政策收紧的可能性很小。相反,同期美元进入加息通道。

从资产回报率、资产配置多元化、汇率风险等角度来看,中国居民海外资产配置将是未来几年资产管理行业的主题。

过去十年是mainland China居民资产快速扩张的十年。随着经济的发展和房地产价格的上涨,内地居民积累了大量的财富。利率市场化下,居民资产配置不再满足于国内,而是向国外延伸。

资产多元化实现风险对冲。毕竟,系统性风险无法被任何人预见和承担。

米筐投资相关历史文章推荐:

财经投资:

保护资产还是货币|股市楼市最大的泡沫是谁?人民币肯定会贬值?|乱世之前买黄金|房价扼杀实体经济|拯救中国实体经济|穷人制造通胀,富人制造人为泡沫|中国会发生经济危机吗?|中国房地产将进入衰退周期|高杠杆下的上市房企|地方与中央博弈|需要资产泡沫进行反击|一二线城市房价不会崩盘|城镇化引擎不会停止,一二线城市不会崩盘

国内外房产:

与贝尚潜在业主对话深圳|中国房地产十大问题|墨尔本购房指南|越南房价|全球150城房价涨幅榜|香港房价大跌|台湾省楼市|碧桂园森林城|美、日、泰、俄房地产泡沫|东南亚6国购房者

经济记录:

中国中小企业已死|王石出局,宋卫平退休,理想主义关门|我的六位老板朋友|什么是民粹主义|从齐到牟,企业家教父不在池中

留学移民:

新西兰移民政策|澳大利亚移民政策分析|德国留学全解读|加拿大留学全解读|英、美、加、澳留学费用盘点|世界最强大学盘点| 50万中国学生去哪里?|新加坡游学|澳大利亚工作假期签证|加拿大移民|美国移民|英国移民|英美加拿大-澳大利亚税收政策

全球视野:

5维7表看透主流国家|过去7年巴西发生了什么?|摩纳哥,世界上最贵的房价|新加坡人均GDP是中国的5倍|下调中国评级

(结束)

想从全球视角了解财富真相,抓住投资机会,请关注《米筐投资》,微信ID: mikuangtouzi。